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    銀保監會:三年排查整治農村中小銀行股東超38萬個

    銀保監會網站

    2021-03-12 15:21

    字號
    為深入貫徹落實黨中央、國務院關于完善金融機構法人治理的決策部署,銀保監會于2018年至2020年系統組織開展了“農村中小銀行股東股權三年排查整治行動”。三年來,3898家農村中小銀行全部完成了機構自查和監管檢查,實現了排查整治全覆蓋的工作目標。
    農村中小銀行股東數量多、結構極為復雜,呈現“小”“散”“弱”的特點。三年排查整治共涉及持股1%以上股東38.5萬個、股權3889億股,累計發現問題1.99萬個,集中反映在以下五方面:
    第一,股東資質不合格。部分問題投資者通過粉飾報表、財務造假等方式入股,為機構健康發展埋下隱患。如某農信社改制組建農商行時,第一大股東在審計報告中虛增收入8000余萬元,將實際經營虧損篡改為盈利,隱瞞真實資質。
    第二,入股資金來源不合規。部分股東以委托資金入股,最終釀成股權糾紛,影響機構經營穩定;還有的甚至貸款入股,導致資本嚴重不實。如某農商行70個股東從該行獲取貸款13.1億元用于向其投資入股,占該行總股本的62%。
    第三,逃避“穿透”監管,超比例、超數量持有股權。部分股東通過與關聯方簽訂抽屜協議、委托代持等方式隱匿關聯關系,違反“兩參或一控”等監管規定大量入股銀行。如徐某及其22個“隱形”關聯方以上述方式持有17家農商行股權共4億股,其中在13家為主要股東。
    第四,違規開展關聯交易。部分機構違反關聯交易條件、程序或超出額度向股東授信,還有的通過多種手段掩蓋關聯交易以規避監管和信息披露。如某農商行以不足該行最低執行利率一半的水平向9個關聯方發放貸款2.5億元;某農商行未履行關聯交易審查程序,其股東及多家關聯公司以“化整為零”方式從該行獲取數十筆貸款,總額占該行資本凈額的95%,其中大部分已形成不良。
    第五,股權質押不受約束。部分股東未履行對機構的事前告知義務,高頻次、高比例質押股權進行融資;部分機構直接或變相接受本行股權質押,最終形成資本流失。如某村鎮銀行6個主要股東未按程序向董事會提出申請即將所持股權全部質押,導致該行被質押股權占比高達56%;某農商行利用“股權質押反擔保”的形式,事實上接受本行股權作為質押,向股東提供授信1.1億元。
    三年來,在全面排查的基礎上,監管部門多管齊下,重拳出擊清理整治股東股權違規亂象,做到了“三個一批”整改了一批問題,開展監管約談2611次,印發監管提示函2180份,督促完成整改1.36萬個問題,整改率已達70%;清理了一批股東,對4758個股東的表決權進行限制,責令轉讓股權合計達62.3億股;處罰了一批機構,依法依規對281家機構實施了行政處罰,處罰金額合計1.5億元,給予相關責任人警告、罰款、取消任職資格等處罰共計711人次,罰款金額合計2039萬元。整改過程中,注重壓實機構及其股東的主體責任,讓老股東依法承擔損失,對新股東嚴格資質審核,促進農村中小銀行優化治理結構和轉換經營機制同步并行、有機融合。
    下一步,銀保監會將持續鞏固股東股權三年排查整治工作成果,以推動加強黨的領導為核心,以深化農村中小銀行改革為抓手,不斷改進股東股權管理和完善公司治理,通過規范股東行為、優化股權結構、提升治理水平,帶動增強中小銀行風險防控和服務實體經濟“兩個能力”,為構建新發展格局、服務鄉村振興更好地賦能助力。
    (本文來自澎湃新聞,更多原創資訊請下載“澎湃新聞”APP)
    責任編輯:鄭景昕
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    關鍵詞 >> 中小銀行

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